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奨学金

奨学金返済

第一種・第二種・併用、利率、繰上げ返還から月額と利息を見る。

住宅

住宅ローン

借入額と金利から、月返済額と総返済額を見る。

比較

変動金利 vs 固定金利

金利上昇後の月額差と総返済額を確認する。

比較

繰上げ返済 vs 投資

返済に回すか、投資に回すかを数字で並べる。

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NISA積立

毎月額から、60歳・65歳・70歳の将来額を見る。

投資信託

手数料差

信託報酬などのコスト差が将来額にどう効くかを見る。

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為替リスク

外貨比率と円高・円安シナリオから評価額の差を見る。

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配当・損益

株価、配当、PER、PBR、下落時の損益を確認する。

iDeCo

iDeCo

掛金、節税、受取時の確認項目まで見る。

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企業年金とiDeCo

会社のDC・DBがあるときのiDeCo上限と実質負担を見る。

老後

老後資金の取り崩し

資産が何年持つか、毎月不足額から確認する。

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退職金運用

一括投資、分割投資、暴落時の差を確認する。

老後

セミリタイア

生活費と働く収入から必要資産と到達年齢を見る。

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子供の学費

進路別の必要額、児童手当、奨学金、下宿費を含めて確認する。

保険

生命保険の必要額

生活費、教育費、遺族年金、貯蓄から不足額を見る。

相続

相続税の概算

基礎控除、生命保険非課税枠、小規模宅地等の特例を概算する。

年金

年金追納と投資

追納額、控除、年金増加、投資した場合を比べる。

税金

住民税

iDeCoなどの控除が住民税にどう見えるか確認する。

控除

ふるさと納税

年収と家族構成から上限の目安を見る。

控除

医療費控除

通常の医療費控除とセルフメディケーション税制を比べる。

控除

配偶者控除・扶養控除

家族の所得と人数から、控除額と税負担の軽減目安を見る。

配分

資産配分

株式、債券、現金の比率を先に整理する。

記事

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前提

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用語

お金の用語集

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